Actualités du prêt immobilier de 2011

Le mythe des banques réticentes à prêter

Le mythe des banques réticentes à prêter

Depuis quelques semaines certains journalistes et courtiers en prêt immobilier ne tarissent plus d’articles pour expliquer pourquoi et comment les banques mettent un frein au crédit immobilier. Un décalage avec la réalité ? C’est le moins que l’on puisse dire...

Le PTZ Plus victime des hésitations du Parlement

Le PTZ Plus victime des hésitations du Parlement

Depuis une quinzaine de jours, la plupart des établissements prêteurs avaient déjà cessé d’accepter les dossiers de financement immobilier incluant des Prêts à Taux Zéro Plus pour un logement ancien. Aujourd’hui, faute de certitudes quant à l’avenir du dispositif, nombre d’entre eux ne proposent même plus le PTZ Plus pour un logement neuf.

Nouveaux tarifs de Crédit Logement : Simulateur exclusif

Nouveaux tarifs de Crédit Logement : Simulateur exclusif

Le principal organisme de cautionnement bancaire Crédit Logement vient d’annoncer que les tarifs de sa caution de prêt immobilier allaient légèrement augmenter au 1er décembre 2011. En avant-première, Cyberprêt.com vous fournit les nouveaux tarifs et un simulateur.

Les banques anticipent la fin du PTZ Plus dans l’ancien

Les banques anticipent la fin du PTZ Plus dans l’ancien

Les réformes annoncées ces dernières semaines, concernant la fin du prêt à taux zéro dans l’ancien et la diminution du dispositif Scellier à la fin de l’année, sont de nature à modifier les plans de financements immobiliers de nombreux investisseurs. Afin de s’y préparer au mieux, la plupart des banques ont déjà anticipé ces changements qui interviendront en fin d’année.

Prêt immobilier : Baisse de la demande en 2011

Prêt immobilier : Baisse de la demande en 2011

L’Observatoire Crédit Logement/CSA (Observatoire du Financement des Marchés Résidentiels) vient de publier ses chiffres pour le troisième trimestre 2011. Ils montrent un net ralentissement de la production de prêts immobiliers. Quelques explications pour comprendre la situation du marché du crédit immobilier.

La fin du Scellier et du PTZ Plus dans l’ancien

La fin du Scellier et du PTZ Plus dans l’ancien

Le Premier ministre François Fillon a présenté lundi 7 novembre le « Plan de retour à l’équilibre des finances publiques » qui doit permettre à l’État de réduire son déficit. L’immobilier est le secteur le plus touché au travers des 2 dispositifs phares de la politique gouvernementale du Logement, le Scellier et le Prêt à Taux Zéro Plus (PTZ Plus).

Coup de pouce législatif à la délégation d’assurance

Coup de pouce législatif à la délégation d’assurance

La loi Lefebvre « renforçant les droits, la protection et l’information des consommateurs », votée à l’Assemblée Nationale et transmise au Sénat, comprend un amendement renforçant le droit des emprunteurs à la délégation d’assurance.

PTZ Plus : 10% d’exclus à partir de 2012

PTZ Plus : 10% d’exclus à partir de 2012

Un amendement déposé par le député UMP Michel Bouvard vient d’être adopté par la Commission des Finances de l’Assemblée Nationale. Il s’agit de ne plus octroyer le PTZ Plus aux 10% des ménages déclarant les plus gros revenus.

Coup de froid sur le Scellier

Coup de froid sur le Scellier

C’était attendu, le conseil des ministres vient de le confirmer : la réduction d’impôt Scellier passe de 22 à 14% pour les logements BBC. Pire, elle disparaît complètement pour les logements non-BBC ! Le Scellier à 22% vit ses derniers jours, si vous souhaitez en bénéficier, Cyberpret vous accompagne.

Délégation d’assurance : 1 emprunteur sur 10 en a bénéficié en 2010

Délégation d’assurance : 1 emprunteur sur 10 en a bénéficié en 2010

La Fédération Française des Sociétés d’Assurance (FFSA) vient de publier ses chiffres sur l’assurance emprunteur pour l’année 2010. Ils confirment une certaine stabilité des taux d’assurance de prêt immobilier, mais surtout que la loi Lagarde de réforme de l’assurance emprunteur n’a pas encore montré tous les effets qu’on attendait d’elle.

Plus-values immo : faites le calcul !

Plus-values immo : faites le calcul !

L’annonce du plan gouvernemental de réduction des déficits le 24 août a suscité de vives réactions parmi les propriétaires de bien locatifs et secondaires. Devant la levée de boucliers générale, y compris parmi les députés de la majorité, le gouvernement a revu sa copie et son nouveau plan a finalement été adopté par les 2 chambres. En exclusivité, CyberPrêt.com vous propose un outil de calcul de votre imposition.

Taux d’emprunt immobilier : Pas de baisse

Taux d’emprunt immobilier : Pas de baisse

Suivant la tendance du taux de rendement de l’OAT 10 depuis avril 2011, la plupart des courtiers en crédit s’attendaient à une baisse des taux de prêt immobilier début septembre. Il n’en est rien, les banques ne semblant pas décidées à baisser leurs barèmes. D’après le magazine Challenges, cela représente une économie de 15 milliards d’euros pour les établissements prêteurs. Tentative d’explications...

Plus-values immobilières : des travaux pour rien ?

Plus-values immobilières : des travaux pour rien ?

Le récent plan d’austérité gouvernemental n’en finit pas de soulever réactions et débats au sein de la classe politique. La suppression de l’abattement sur les plus-values immobilières (hors résidence principale) représente à elle seule 2,2 milliards d’économies espérées par le gouvernement dès 2012. Sa mise en application suscite des controverses, notamment sur le mode de calcul de la plus-value.

Agences immobilières : gare aux filous

Agences immobilières : gare aux filous

Tarifs opaques, amateurisme, harcèlement… Le magazine Que Choisir publie une vaste enquête sur les pratiques plus ou moins transparentes des agences immobilières. L’occasion pour nous de revenir sur la marche à suivre lorsque vous souhaitez acheter ou vendre un bien immobilier.

Plus-values immobilières : Les résidences principales épargnées

Plus-values immobilières : Les résidences principales épargnées

François Fillon a dévoilé le 24 août le plan gouvernemental de réduction du déficit. Si le dispositif Scellier et le PTZ Plus ont finalement été épargnés, les plus-values immobilières sur les résidences locatives et secondaires subissent dès le 25 août une lourde taxation. CyberPrêt.com vous donne tous les détails de ce nouveau calcul fiscal.

Taux de prêt immobilier : baisse à l’horizon ?

Taux de prêt immobilier : baisse à l’horizon ?

Suite à la dégradation de la note de la dette des États-Unis et à l’incertitude sur les valeurs boursières, les taux OAT 10 ans ont baissé de 0.30% en 2 semaines et de 0.90% en 4 mois. Est-ce le prélude à une nouvelle période de baisse des taux d’emprunt immobilier ?

Immobilier : le Grand Soir n’est pas pour demain

Immobilier : le Grand Soir n’est pas pour demain

Les prix de l’immobilier à Paris font les gros titres depuis plusieurs mois, battant record sur record. Il n’en faut pas plus pour que les tenants de la « bulle spéculative » se déchaînent, annonçant un dégonflement aussi imminent que spectaculaire. Mais ce serait négliger les raisons structurelles de la hausse de l’immobilier, qui conduisent à une toute autre conclusion.

Assurance emprunteur : 60% des français ignorent la loi

Assurance emprunteur : 60% des français ignorent la loi

Au moment de sa mise en place en septembre 2010, la nouvelle loi sur l’assurance emprunteur (dite « loi Lagarde ») avait été accueillie avec satisfaction par les associations de consommateurs et les assureurs. Le mois dernier, une étude de l’IFOP révèle que la majorité des emprunteurs ignorent leurs droits en matière d’assurance de prêt immobilier.

Prêt immobilier : Les taux d’usure applicables dès le 1er juillet continuent de monter

Prêt immobilier : Les taux d’usure applicables dès le 1er juillet continuent de monter

Le ministère de l’économie vient de communiquer les taux d’usure qui seront applicables dès le 1er juillet 2011 pour les prêts immobiliers à taux fixe, à taux variable et pour le prêt relais. Conformément à la conjoncture actuelle, ces seuils sont en légère hausse.

Le prêt immobilier « Charia-compatible » bientôt en France

Le prêt immobilier « Charia-compatible » bientôt en France

La Chaabi Bank, filiale du groupe Banque Populaire du Maroc, est l’auteur d’un grand pas en avant vers la démocratisation de la finance islamique en France. En effet, cette banque de détail propose à ses clients des services bancaires (comptes de dépôt et prêt immobilier à venir) conformes à la Charia, la loi islamique.

Assurance de prêt immobilier : comparez !

Assurance de prêt immobilier : comparez !

Depuis septembre 2010, la loi Lagarde permet aux emprunteurs de souscrire une assurance de prêt immobilier autre que celle de la banque prêteuse. Selon une étude de l’Observatoire BAO, bien que la majorité des emprunteurs souscrivent encore les contrats proposés par leurs banques, les contrats alternatifs gagnent vraiment à être connus.

Courtier en prêt immobilier : quelles perspectives ?

Courtier en prêt immobilier : quelles perspectives ?

Selon une étude d’Arcturus Group, cabinet d’étude de marché, les emprunteurs français sont de plus en plus confiants à l’idée de passer par un courtier en prêt immobilier. Pour accentuer encore cette tendance, comme dans tant d’autres pays européens, une meilleure réglementation du métier de courtier renforcerait le climat de confiance entre les professionnels du crédit immobilier et les futurs acquéreurs.

Revenu Fiscal de Référence : comment l’utiliser ?

Revenu Fiscal de Référence : comment l’utiliser ?

Les prêts immobiliers aidés par l’État visent à encourager l’accession à la propriété des Français. Tous ces prêts bonifiés ne sont pas forcément attribués sous condition de ressources pourtant ces revenus entrent toujours en compte que ce soit dans le calcul du montant ou de la durée du remboursement.

Changer de banque pour obtenir un prêt immobilier avantageux...

Changer de banque pour obtenir un prêt immobilier avantageux...

Bien que les taux de prêts immobiliers aient récemment augmenté, les emprunteurs peuvent encore bénéficier de conditions intéressantes en faisant jouer la concurrence. En effet, les banques récompensent rarement la fidélité de leurs clients...

Pour l’ANIL 30% des emprunteurs peuvent bénéficier du PAS

Pour l’ANIL 30% des emprunteurs peuvent bénéficier du PAS

L’Agence Nationale d’Information pour le Logement (ANIL) a publié ce 21 avril une étude réalisée auprès de 16 000 ménages au cours de l’année 2010 analysant les projets d'accession à la propriété. Celle-ci démontre que le Prêt Accession Sociale, pourtant avantageux dans certains cas, est de moins en moins proposé par les établissements bancaires.

Le prêt immobilier européen se rapproche...

Le prêt immobilier européen se rapproche...

Le commissaire européen chargé du marché intérieur, Michel Barnier, a fait une proposition législative le 31 Mars visant à encadrer la distribution de crédit immobilier en Europe. Il souhaite unifier les règles du prêt immobilier en Europe et mieux protéger les emprunteurs.

Prêt immobilier : Les seuils de l’usure pour 2011

Prêt immobilier : Les seuils de l’usure pour 2011

L’arrêté du 22 mars 2011 met en place dès le 1er avril 2011 les nouveaux seuils de l’usure pour le prêt immobilier à taux fixe, à taux variable et pour le prêt relais. Compte tenu de la conjoncture actuelle, évidemment ces taux remontent.

Le PTZ Plus a un impact hétérogène

Le PTZ Plus a un impact hétérogène

Selon une étude menée par l'Université Paris-Dauphine et le Crédit Foncier, le PTZ Plus augmenterait effectivement la solvabilité des ménages. Toutefois, cette tendance est encore assez peu sensible en Île-de-France. Pire encore, le PTZ Plus a parfois un effet négatif...

Le DPE influence le marché immobilier

Le DPE influence le marché immobilier

Le diagnostic de performance énergétique (DPE), obligatoire pour toute vente immobilière depuis le 1er janvier 2011 révèle un paradoxe : alors que les acheteurs n’ont pas confiance en son exactitude, un bon DPE est devenu la condition sine qua non pour de nombreux acquéreurs et en particulier pour les bénéficiaires du PTZ Plus.

Taux immobilier : quelle tendance ?

Taux immobilier : quelle tendance ?

Le discours de Jean-Claude Trichet du 3 mars annonce une probable hausse du taux directeur de la Banque Centrale Européenne. Ce serait donc la fin de la période historiquement basse des taux de prêt immobilier. Est-ce encore le bon moment pour emprunter ?

Dispositif Scellier : des propriétaires qui regrettent leur investissement immobilier

Dispositif Scellier : des propriétaires qui regrettent leur investissement immobilier

Depuis 2004, environ 500 000 ménages ont investi dans l’immobilier défiscalisant Robien ou Scellier. D’après Erwan Seznec de l’UFC-Que Choisir, 40 000 d’entre eux seraient aujourd’hui en difficulté. Voici les principaux points à surveiller pour ne pas se faire avoir.

1 propriétaire sur 2 rembourse un prêt immobilier

1 propriétaire sur 2 rembourse un prêt immobilier

Malgré une situation économique incertaine, les français continuent de se lancer dans des projets immobiliers, tirant vers le haut le nombre de propriétaires. Trois raisons principales à cette tendance : des taux historiquement bas, les modifications apportées à la politique gouvernementale d’aide à l’immobilier et la confiance des français dans la pierre.

PTZ Plus : Plus simple pour les jeunes et les expatriés

PTZ Plus : Plus simple pour les jeunes et les expatriés

L'ancienne mouture du prêt à taux zéro était difficilement accessible aux jeunes fiscalisés avec leurs parents, et ne l'était pas du tout aux travailleurs expatriés, puisqu'ils ne pouvaient pas présenter d'avis d'imposition. En créant le PTZ Plus, le gouvernement a pensé à ces catégories pour lesquelles des solutions de substitution sont prévues.

PEL : A-t-il encore un intérêt ?

PEL : A-t-il encore un intérêt ?

Le ministère de l’Économie, des Finances et de l’Industrie a annoncé le 25 janvier la publication de l’arrêté réformant le Plan Épargne Logement à partir du 1er mars 2011. Alors que la responsabilité écologique des acheteurs est encouragée, « le PEL nouvelle formule » provoque également un durcissement fiscal et une diminution du droit à la prime d’Etat.

Les étiquettes énergie restent discrètes

Les étiquettes énergie restent discrètes

Alors que le décret d’application est passé et que de nombreuses agences immobilières avaient certifié qu’elles ne publieraient plus que des annonces possédant le fameux Diagnostic de Performance Energétique, aujourd’hui, sur les sites internet, les étiquettes restent très discrètes voire invisibles, ce qui ne facilite pas la tâche des primo-accédants susceptibles de souscrire un PTZ Plus.

Les étiquettes énergie restent discrètes

Prêt immobilier : Forte hausse des taux début 2011

Depuis le mois d’octobre 2010, le taux des obligations d’État françaises (OAT 10 ans) est reparti à la hausse après une phase de taux historiquement bas. Ce taux servant de référence pour fixer les taux fixes de prêt immobilier, ceux-ci remontent fortement (parfois jusqu’à 0.50%) depuis début décembre.

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